Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ - Những kiến thức cơ bản cần biết

Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ là bước quan trọng tiên quyết mà bạn cần thực hiện trước khi chính thức tham gia vào sân chơi đặc biệt này, nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro.

Khái niệm chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán nhằm xác nhận quyền sở hữu một phần vốn góp của nhà đầu tư trong quỹ đại chúng (hay còn gọi là quỹ mở). Đây là các quỹ được hình thành từ vốn góp của nhiều nhiều đầu tư khác nhau, nhằm tìm kiếm lợi nhuận thông qua hoạt động đầu tư tài chính. Chủ yếu là các sản phẩm cổ phiếu, trái phiếu doanh nghiệp, bất động sản hoặc đầu tư cho các Startup tiềm năng.

Việc phát hành chứng chỉ quỹ được thực hiện theo quy định của pháp luật nước Việt Nam và được giám sát bởi ngân hàng giám sát theo quy định của Luật Chứng khoán 2019.

Hiểu đơn giản thì nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ tức là đang ủy quyền cho quỹ đó thay mặt ra quyết định đầu tư và sẽ nhận về lợi nhuận theo cam kết của quỹ hoặc theo hiệu quả thực tế. Người sở hữu chứng chỉ quỹ không có quyền tham gia vào các quyết định đầu tư của quỹ.

Các loại chứng chỉ quỹ đang có tại Việt Nam

Tại Việt Nam hiện nay, chứng chỉ quỹ đang thu hút sự quan tâm mạnh mẽ của giới đầu tư tài chính. Đặc biệt là các nhà đầu tư cá nhân. Ngày các có thêm nhiều sản phẩm chứng chỉ quỹ ra đời với những ưu điểm hấp dẫn cả về lợi nhuận, sự đảm bảo và số vốn ban đầu.

Có thể kể đến một số chứng chỉ quỹ uy tín đang phổ biến như:

– Chứng chỉ quỹ Techcombank: Là chứng chỉ do Techcombank phát hành, tập trung vào thị trường trái phiếu, tín phiếu tốt và chứng chỉ tiền gửi nhằm hướng tới mục tiêu lợi nhuận lâu dài.

– Chứng chỉ quỹ VCBF: Là chứng chỉ quỹ mở của Vietcombank, một trong những ngân hàng thương mại lớn nhất Việt Nam và chỉ đầu tư vào các loại trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.

– Chứng chỉ quỹ VNDAF: Thuộc công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp IPA Asset Management, tập trung vào nhóm cổ phiếu VN30 nhằm mang lại những khoản thu nhập vượt bậc cho nhà đầu tư nhờ đội ngũ chuyên gia nổi tiếng, giàu kinh nghiệm.

– Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): Thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường, hướng tới lợi nhuận khủng từ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế.

– Chứng chỉ quỹ ETF: Là loại quỹ mô phỏng tỷ suất sinh lợi nhuận của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản khác.

– Chứng chỉ quỹ SSI: Là sản phẩm của Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM), mục tiêu tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư, không giới hạn thời gian và yêu cầu giá trị giao dịch tối thiểu 2 triệu đồng.

– Chứng chỉ quỹ VFM: Là chứng chỉ của Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam, dành cho những ai quan tâm đến tính cân đối, đa dạng của danh mục đầu tư, giúp hạn chế rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. 

Tìm hiểu về ưu điểm và hạn chế chứng chứng chỉ quỹ

Cũng tương tự như các sản phẩm tài chính – chứng khoán khác, chứng chỉ quỹ hội tụ nhiều ưu điểm khiến nó trở nên hấp dẫn với đông đảo nhà đầu tư, đồng thời cũng có một số hạn chế nhất định khiến không ít người còn chần chừ chưa dám trải nghiệm. Thử tìm hiểu xem cụ thể những ưu nhược điểm đó là gì nhé.

1. Ưu điểm của chứng chỉ quỹ

– Các cá nhân không có nhiều kiến thức, kinh nghiệm về kinh tế, tài chính, chứng khoán, không có khả năng phân tích, đánh giá thị trường… vẫn có thể đầu tư sinh lời với chứng chỉ quỹ. Bởi mỗi quỹ mở đều có các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực đó thay khách hàng phân tích – đánh giá và ra quyết định đầu tư.

– Nhà đầu tư có thể bắt đầu với số vốn rất nhỏ, chỉ khoảng từ vài triệu đồng. Thậm chí, một số quỹ mở còn cho phép đầu tư tích lũy, đầu tư với số tiền chỉ từ 50 nghìn đồng. Trong khi đó, các loại hình khác như trái phiếu, vàng, bất động sản… đều đòi hỏi ngân sách khá lớn mới có thể tham gia.

– Cơ hội thu lợi nhuận cao của nhà đầu tư khi mua chứng chỉ quỹ là rất lớn. Thông thường sẽ cao hơn so với gửi tiết kiệm. Tất nhiên là nó còn phụ thuộc vào sản phẩm chứng chỉ quỹ mà bạn mua có chất lượng hay không.

– Tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ rất cao. Thứ nhất là bởi giá trị giao dịch thường không quá lớn. Thứ hai là nhiều công ty bán chứng chỉ quỹ có chính sách mua lại cho nhà đầu tư, nên có thể rút vốn linh hoạt ở bất cứ thời điểm nào.

– Mua chứng chỉ quỹ mang lại một nguồn thu nhập ổn định, lâu dài, nên không chịu nhiều ảnh hưởng bởi các đợt biến động ngắn hạn của thị trường.

– Chứng chỉ quỹ đã được công nhận, có hành lang pháp lý, sự giám sát của Nhà nước, giúp bảo đảm an toàn hơn cho nhà đầu tư.

2. Hạn chế của chứng chỉ quỹ

– Việc mua chứng chỉ quỹ về bản chất chính là nhờ người khác mang tiền đi đầu tư hộ. Do đó, nhược điểm đầu tiên chính là nguy cơ mất an toàn nếu bên được ủy quyền (tức là bên phát hành chứng chỉ quỹ) không uy tín, không đủ trình độ, dẫn tới đầu tư không hiệu quả.

– Hạn chế thứ hai là bạn sẽ phải mất một khoản chi phí nhất định để chi trả cho công ty quản lý quỹ. Tương tự như chia hoa hồng cho người thay mặt bạn ra quyết định đầu tư.

Trên đây là một số thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ. Nhìn chung thì đây vẫn sẽ là một sản phẩm chất lượng, đáng tham khảo cho nhà đầu tư, nhất là các cá nhân không chuyên và đang trong giai đoạn tìm hiểu thị trường. Hãy nhớ tìm hiểu kỹ thông tin và lựa chọn đúng chứng chỉ quỹ uy tín, phù hợp với khả năng tài chính và mục tiêu của bản thân nhé. Chúc các bạn thành công./.