Có nên mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới chứng khoán?

Thời gian gần đây, chắc hẳn mọi người đã quen thuộc hơn với khái niệm chứng chỉ quỹ. Đây hiện là một trong những sản phẩm “hot” nhất, hấp dẫn nhất đối với dân đầu tư tài chính. Tuy nhiên, có nên mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới chứng khoán hay trực tiếp giao dịch với bên phát hành là một câu hỏi mà không phải nhà đầu tư nào cũng có thể trả lời.

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán xác nhận một khoản vốn góp của nhà đầu tư trong một quỹ đại chúng nào đó (hay còn gọi quỹ mở). 

Quỹ đại chúng được hình thành từ vốn góp của nhiều nhà đầu tư khác nhau, nhằm mục đích đầu tư vào chứng khoán (và mở rộng sang một số lĩnh vực khác) để tìm kiếm lợi nhuận.

Mỗi quỹ sẽ có những chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư tài chính – chứng khoán đại diện những người góp vốn để ra quyết định đầu tư. Nhà đầu tư xác nhận khoản góp vốn của mình thông qua chứng chỉ quỹ tương ứng và được chia lợi nhuận theo cam kết của từng quỹ. Tất nhiên là lợi nhuận thu được sẽ bị trừ đi một khoản phí nhất định để chi trả cho quỹ đại chúng đó.

Có nên mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới chứng khoán?

Những cuộc gọi mời chào và một vài bài viết trái chiều khiến nhiều người có định kiến với nghề môi giới chứng khoán. Vì thế mà khi nghe tới việc mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới, không ít nhà đầu tư tỏ ra băn khoăn, do dự. 

Vậy có nên mua chứng chỉ quỹ thông qua công ty môi giới chứng khoán, hay trực tiếp tìm kiếm nhà phát hành chứng chỉ quỹ để giao dịch? Muốn trả lời câu hỏi này, bạn cần hiểu ưu – nhược điểm của hai hình thức giao dịch, từ đó đưa ra sự lựa chọn phù hợp với chính mình.

1. Mua chứng chỉ quỹ trực tiếp

Để trực tiếp giao dịch chứng chỉ quỹ với bên phát hành, bạn cần đăng ký mở tài khoản tại công ty quản lý quỹ mà bạn lựa chọn, sau đó tiến hành mua số lượng và loại chứng chỉ quỹ mà mình mong muốn.

Ưu điểm của hình thức này là giao dịch trực tiếp sẽ giúp tiết kiệm các chi phí trung gian và tạo cảm giác an tâm hơn cho nhà đầu tư khi được làm việc với chính nhà phát hành chứng chỉ quỹ.

Tuy nhiên, với những người không có nhiều kiến thức, kinh nghiệm, thì việc phân tích, đánh giá, lựa chọn loại chứng chỉ quỹ nào đảm bảo hiệu quả sinh lời cũng như độ an toàn tốt nhất quả là một vấn đề nan giải.

2. Mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới chứng khoán

Đây là hình thức mà bạn sẽ mua chứng chỉ quỹ thông qua một bên trung gian, là công ty môi giới chứng khoán đại diện phân phối cho nhiều sản phẩm chứng khoán khác nhau. 

Ưu điểm là bạn sẽ có chuyên viên chăm sóc hỗ trợ tận tình từ thao tác mở tài khoản cho tới việc tư vấn sản phẩm chứng chỉ quỹ phù hợp theo nhu cầu, khả năng tài chính và mục tiêu lợi nhuận.

Đặc biệt, một số công ty môi giới chứng khoán uy tín (chẳng hạn như Tân Việt), còn có các cơ chế bảo đảm quyền lợi cho khách hàng, như mua lại chứng chỉ quỹ trước thời hạn, giúp nhà đầu tư yên tâm về tính thanh khoản, khả năng bảo toàn vốn.

Hạn chế duy nhất của hình thức này có lẽ là rào cản định kiến của nhà đầu tư đối với khái niệm “môi giới”. 

Nhìn chung, mua chứng chỉ quỹ qua công ty môi giới là sự lựa chọn phù hợp với tất cả mọi người. Bao gồm cả những người hoàn toàn không có hiểu biết, kinh nghiệm gì trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Việc bạn cần làm là lựa chọn đúng công ty môi giới uy tín để gửi gắm những đồng tiền mồ hôi nước mắt của mình./.