Mua trái phiếu như thế nào để vừa an toàn vừa hiệu quả?

Mua trái phiếu như thế nào để vừa an toàn vừa hiệu quả chắc chắn là điều mà mọi nhà đầu tư đều mong muốn hướng tới. Tuy nhiên, điều này liệu có khả thi không, khi mà trong lĩnh vực chứng khoán thì rủi ro và cơ hội luôn song hành với nhau theo chiều tỉ lệ thuận?

Mua trái phiếu là gì?

Trái phiếu là một loại chứng khoán nợ, là công cụ huy động vốn của chính phủ, chính quyền địa phương, ngân hàng hay các doanh nghiệp. Mua trái phiếu có thể hiểu đơn giản là cho tổ chức phát hành vay một khoản tiền và khoản vay đó được ghi nhận bằng trái phiếu.

Người sở hữu trái phiếu gọi là trái chủ. Trái chủ sẽ được bên phát hành trả trái tức theo kỳ hạn và mức lãi suất cam kết, nhưng không có quyền tham gia vào các quyết định của bên phát hành. Đây là điểm khác biệt cơ bản giữa trái phiếu và cổ phiếu.

Bên cạnh đó, có rất nhiều loại trái phiếu khác nhau như trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu đảm bảo/ không đảm bảo, trái phiếu chiết khấu, trái phiếu ghi danh… Mỗi loại sẽ có một số đặc điểm khác nhau và quyền lợi của nhà đầu tư cũng có thể thay đổi tùy vào loại trái phiếu đang nắm giữ, cũng như thỏa thuận giữa hai bên.

Mua trái phiếu như thế nào vừa hiệu quả vừa an toàn?

Làm sao để cân đối tính hiệu quả và độ an toàn là bài toán chung của mọi nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường tài chính – chứng khoán. Trong đó, trái phiếu cũng không phải là ngoại lệ.

Thực tế, có một nguyên tắc bất di bất dịch là “cơ hội càng lớn, rủi ro càng cao”. Do đó, muốn đảm bảo được sự an toàn thì trước hết, nhà đầu tư cần đặt mục tiêu lợi nhuận ở mức độ phù hợp. Nói dễ hiểu thì nên xem xét mức lãi suất thị trường, tránh chạy theo những trái phiếu có lãi suất cao bất thường.

Mặt khác, nhà đầu tư cũng cần lưu ý một số vấn đề sau:

– Trang bị cho mình một nền tảng kiến thức cơ bản về tài chính – chứng khoán nói chung và trái phiếu nói riêng. Ít nhất, bạn cần hiểu được các thuật ngữ thông dụng và cách thức giao dịch, mua bán trái phiếu.

– Đa dạng hóa danh mục đầu tư, tránh “cho hết trứng vào một giỏ” nhằm phân tán rủi ro.

– Ưu tiên lựa chọn trái phiếu có tài sản đảm bảo, trái phiếu của chính phủ, ngân hàng hoặc các doanh nghiệp đầu ngành. Những tổ chức có xếp hạng tín dụng càng cao thì độ rủi ro sẽ càng thấp.

– Không nên mua trái phiếu kỳ hạn quá dài bởi lợi suất có thể bị ảnh hưởng nếu lạm phát tăng cao.

– Cân đối khả năng tài chính và khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân. Xác định giới hạn khoản đầu tư mà nếu mất trắng cũng sẽ không gây nên gánh nặng kinh tế quá lớn cho bản thân hoặc gia đình.

Cuối cùng, một lời khuyên quan trọng cho những nhà đầu tư mới, chưa hiểu biết sâu về tài chính – chứng khoán là nên thông qua một công ty môi giới chứng khoán chuyên nghiệp nào đó thay vì tự giao dịch. Bởi những công ty đó có đầy đủ công cụ hỗ trợ cũng đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm giúp bạn phân tích thị trường, đánh giá tổ chức phát hành và lựa chọn trái phiếu tiềm năng chuẩn xác hơn.

Trên đây là một số thông tin liên quan tới việc mua trái phiếu như thế nào cho an toàn, hiệu quả. Hy vọng sẽ hữu ích cho các bạn. Chúc các bạn thành công./.