Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ cho người mới bắt đầu

Những kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ được chia sẻ trong nội dung bài viết này sẽ là nguồn tham khảo hữu ích dành cho những ai mới bắt đầu làm quen với thị trường, giúp tăng hiệu quả và hạn chế rủi ro.

Khái niệm chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán ghi nhận một phần vốn góp của nhà đầu tư trong một quỹ đại chúng nào đó.

Hiểu đơn giản thì khi quỹ mở A huy động vốn để triển khai các kế hoạch đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản… và bạn góp vào đó một số tiền X, thì số tiền ấy sẽ được ghi nhận qua hình thức “chứng chỉ quỹ”.

Các chuyên gia đại diện của quỹ sẽ thay những người góp vốn ra quyết định đầu tư. Số tiền lợi nhuận thu về sẽ được chia cho nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ theo cam kết cụ thể giữa hai bên, sau khi trừ đi một số khoản phí dịch vụ (có báo trước).

Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn và hiệu quả cho người mới

• Trang bị kiến thức nền

Chứng chỉ quỹ hấp dẫn nhà đầu tư bởi không đòi hỏi trình độ kiến thức chuyên sâu về tài chính, chứng khoán. Nhưng không có nghĩa là bạn không cần tìm hiểu gì cả.

Ít nhất, bạn cũng cần hiểu được những khái niệm cơ bản liên quan tới chứng chỉ quỹ, các quỹ mở uy tín và cách tính toán lợi nhuận, đánh giá mức độ rủi ro… Hiểu biết càng nhiều thì cơ hội sẽ càng lớn và rủi ro càng thấp nhé.

• Lựa chọn quỹ đầu tư cẩn thận

Điều quan trọng nhất khi đầu tư chứng chỉ quỹ chính là lựa chọn quỹ đầu tư uy tín, nơi có tiềm lực tài chính mạnh mẽ, đội ngũ chuyên gia nổi tiếng, tài năng, có danh tiếng trong nghề và có lịch sử đầu tư khả quan…

• Chuẩn bị tâm lý vững vàng

Chứng chỉ quỹ không phù hợp với những ai muốn đầu tư theo dạng “lướt sóng”. Đây là một sản phẩm phù hợp cho các chiến lược đầu tư dài hạn.

Trong quá trình bạn nắm giữ chứng chỉ quỹ, thời gian càng dài thì khả năng thị trường xảy ra nhiều biến động, xáo trộn sẽ càng lớn. Nếu không có một tâm lý vững vàng, kiên định, bạn rất dễ bị hoang mang và bị cuốn theo những cơn sóng nhất thời. Từ đó, đưa ra quyết định “bán tháo” không hợp lý, dẫn tới hiệu quả đầu tư không cao, thậm chí thua lỗ.

• Cập nhật thông tin liên tục

Nhiều người mặc định rằng khi mua chứng chỉ quỹ thì các chuyên gia của quỹ sẽ thay mình làm tất cả mọi việc liên quan tới hoạt động đầu tư. Vì thế mà trở nên bị động, phó mặc và hoàn toàn phụ thuộc vào quỹ.

Thực tế, không phải mọi quyết định của chuyên gia đều luôn luôn chuẩn xác. Bản thân bạn cũng cần chủ động theo dõi thông tin về thị trường, để có thể linh hoạt trong giao dịch, nhằm đảm bảo an toàn cho nguồn vốn của mình.

• Tham khảo kinh nghiệm của người đi trước

Thành công hay thất bại của người khác đều là những bài học hữu ích dành cho chúng ta. Bạn nên tích cực tham khảo kinh nghiệm của những nhà đầu tư khác để từ đó rút ra bài học cho chính mình.

Có thể thông qua những cuốn sách của các nhà đầu tư nổi tiếng, hoặc đơn giản là hỏi ý kiến của bạn bè, người thân… bất cứ ai đã có kinh nghiệm trong sân chơi này. Tất nhiên là chỉ nên tham khảo rồi chọn lọc thông tin, áp dụng một cách linh hoạt. Tránh tuyệt đối sự máy móc, rập khuôn nhé.

Trên đây là một vài kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ cơ bản nhất cho người mới làm quen với thị trường. Hy vọng sẽ hữu ích cho các bạn. Chúc các bạn sớm lựa chọn được chứng chỉ quỹ phù hợp để đầu tư thành công./.