Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp - Làm thế nào để hạn chế rủi ro?

Trái phiếu doanh nghiệp được đánh giá là một trong những kênh đầu tư tài chính online hiệu quả nhất hiện nay. Tuy nhiên, bên cạnh lợi ích mang lại thì đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Chúng ta không thể triệt tiêu hoàn toàn mọi nguy cơ, nhưng có thể hạn chế nếu có sự chuẩn bị kỹ lưỡng về mọi mặt trước khi tham gia sân chơi này.

Sơ lược về trái phiếu doanh nghiệp

Trái phiếu doanh nghiệp là một sản phẩm tài chính do các doanh nghiệp phát hành, nhằm huy động nguồn vốn phục vụ cho hoạt động sản xuất, kinh doanh. Người mua trái phiếu sẽ được doanh nghiệp chi trả một khoản tiền nhất định theo cam kết và kỳ hạn trên trái phiếu. Khoản tiền này bao gồm lãi suất định kỳ và hoàn trả tiền đầu tư ban đầu khi đáo hạn.

Khác với cổ phiếu là chỉ có công ty cổ phần được phát hành, trái phiếu doanh nghiệp có thể được phát hành bởi cả công ty cổ phần và công ty trách nhiệm hữu hạn.

Hiện nay, có hai hình thức giao dịch trái phiếu, gồm trái phiếu niêm yết giao dịch trên sàn chứng khoán, dựa trên các quy định của Sở Giao dịch Chứng khoán và trái phiếu OTC, giao dịch trên thị trường OTC theo thỏa thuận mua bán riêng giữa các nhà đầu tư.

Lý do bạn nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp

Những người thành công luôn khuyên chúng ta nên tìm cách để “tiền đẻ ra tiền”, thay vì phung phí vào các hạng mục chi tiêu không cần thiết. Có rất nhiều phương thức khác nhau khiến “tiền đẻ ra tiền” như kinh doanh buôn bán, mua bán vàng, bất động sản… và phương thức đơn giản nhất, lâu đời nhất, chính là “cho vay lấy lãi”.

Trên thực tế, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cũng chính là một hình thức “cho vay”. Điểm khác biệt chính là bạn có thể dễ dàng tìm thấy người có nhu cầu vay tiền và được trả lãi đúng kỳ hạn, đúng mức cam kết mà không cần đến “đội đòi nợ thuê” nào cả.

Các nhà đầu tư đã tổng kết ra 4 lợi ích vượt trội mà trái phiếu doanh nghiệp mang lại, gồm:

– Tiền lãi suất cao hơn lãi gửi tiết kiệm và cao hơn lãi suất của trái phiếu Chính phủ.

– Mức độ rủi ro thấp hơn cổ phiếu.

– Có thể sử dụng lãi suất định kỳ để tái đầu tư. Thuật ngữ chuyên môn gọi là “lời sinh lời”.

– Dễ dàng giao dịch mua bán. Đặc biệt là có thể rút vốn vào bất cứ thời điểm nào mà vẫn được trả lãi suất đến thời điểm đó (theo mức thỏa thuận trước).

Làm thế nào để hạn chế rủi ro khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp?

Muốn tìm cách hạn chế rủi ro thì trước tiên, bạn cần hiểu rõ những rủi ro có thể gặp phải khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp. Trong đó, có một số nguy cơ chính như: bẫy lãi suất cao, doanh nghiệp mất khả năng thanh toán, lạm phát tăng nhanh, rủi ro thanh khoản…

Để việc đầu tư trái phiếu doanh nghiệp vừa hiệu quả mà vẫn đảm bảo an toàn ở mức tối đa, bạn cần lưu ý những vấn đề sau:

– Lựa chọn thời điểm đầu tư thích hợp dựa trên chu kỳ chứng khoán. Theo các chuyên gia thì khi chu kỳ này bùng nổ, nên ưu tiên đầu tư cổ phiếu và ngược lại, khi chu kỳ suy thoái thì nên đầu tư vào trái phiếu.

– Xem xét, đánh giá kỹ doanh nghiệp mà bạn định đầu tư về uy tín của ban quản trị, vị thế của doanh nghiệp trong ngành, tiềm năng phát triển của lĩnh vực đó trong tương lai… Và quan trọng nhất là khả năng tài chính của doanh nghiệp thông qua báo cáo doanh thu, tăng trưởng cụ thể.

– Cân nhắc thời hạn của trái phiếu tùy theo mục tiêu đầu tư. Nên tránh thời hạn quá lâu vì có thể gặp rủi ro lạm phát.

– Ưu tiên lựa chọn những loại trái phiếu có tài sản đảm bảo. 

– Tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư, không chạy theo số đông và cảnh giác trước những trái phiếu có lãi suất cao bất thường.

Lời khuyên cuối cùng dành cho bạn là nếu chưa tự tin vào bản thân thì tốt nhất hãy liên hệ với những chuyên gia trong lĩnh vực đầu tư trái phiếu để được hỗ trợ nhé./.