Đầu tư theo mục tiêu và những điều cần biết

Đầu tư theo mục tiêu (goal based investing) là một xu hướng nổi bật trong lĩnh vực đầu tư tài chính. Nhưng với những người mới làm quen với thị trường này thì đây vẫn là một khái niệm khá “mơ hồ”. Không có nhiều người thật sự hiểu đầu tư theo mục tiêu là gì và những lợi ích của chiến lược đó.

Đầu tư theo mục tiêu là gì?

Trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, có rất nhiều trường phái và chiến lược đầu tư khác nhau. Việc tuân theo trường phái, chiến lược nào đó, sẽ giúp nhà đầu tư có được sự nhất quán, kiên định, tránh bị cuốn theo những cơn sốt ảo đầy rủi ro. Theo đó, đầu tư theo mục tiêu là một chiến lược nổi bật, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn.

Hiểu đơn giản thì chiến lược này có nghĩa là đặt ra mục tiêu (ngắn hạn và dài hạn) để lên kế hoạch triển khai phù hợp nhằm đạt được mục tiêu đó.

Ví dụ, bạn là một nhân viên văn phòng với mức thu nhập cố định hàng tháng khoảng 5 triệu đồng. Bạn cảm thấy mệt mỏi vì phải chen chúc trên xe buýt 2 lần mỗi ngày để đến công ty và từ công ty về nhà. Bạn muốn có một chiếc xe máy SH Mode khoảng 60 triệu đồng để đi lại thuận tiện hơn.

Nếu chỉ dựa vào mức lương 5 triệu 1 tháng, sẽ rất khó để dành được 60 triệu vì bạn còn phải chi trả tiền thuê nhà, điện, nước và các sinh hoạt phí khác. Do vậy, tham gia đầu tư tài chính, tạo thu nhập thụ động chính là sự lựa chọn không tồi trong trường hợp này. Và mục tiêu đầu tư của bạn chính là kiếm được “60 triệu” trong vòng X tháng. Sau khi đã có mục tiêu, bạn sẽ lên kế hoạch thực hiện chi tiết, bao gồm “đầu tư vào sản phẩm nào, đầu tư bao nhiêu tiền và khi nào sẽ bắt đầu?”…

Lợi ích của việc đầu tư theo mục tiêu

Trước hết, phương pháp đầu tư theo mục tiêu rất đơn giản, dễ hiểu, phù hợp với tất cả mọi người. Ngay cả những người không có khái niệm gì về tài chính, kinh tế hay chứng khoán… cũng có thể thực hiện được.

Với phương pháp này, bạn có thể tự đánh giá hiệu quả đầu tư của mình mà không cần dùng các chỉ số phức tạp. Đơn giản là so sánh những gì đã đạt được với mục tiêu đề ra để xem xét hiệu quả, tính khả thi và kịp thời điều chỉnh để hoàn thành mục tiêu mong muốn đúng kỳ hạn.

Mặt khác, đề ra mục tiêu ảnh hưởng trực tiếp tới bản thân sẽ giúp bạn có một nguồn động lực to lớn để quản lý chi tiêu và nâng cao hiệu quả đầu tư. Lâu dài sẽ có lợi cho bạn trong việc rèn luyện tính chủ động và linh hoạt với những thay đổi từ thị trường hoặc từ chính bản thân.

Hướng dẫn cách đầu tư theo mục tiêu cực đơn giản

Để thu được kết quả tốt nhất, nhà đầu tư có thể thực hiện theo các bước sau:

– Bước 1: Đặt mục tiêu ngắn hạn và dài hạn.

– Bước 2: Tìm kiếm chuyên gia hỗ trợ phân tích, lên kế hoạch đầu tư dựa trên mục tiêu bạn đã đề ra.

– Bước 3: Lựa chọn danh mục đầu tư và phân bổ nguồn tiền dựa trên tư vấn của chuyên gia, kết hợp với nhận định của bản thân.

– Bước 4: Thường xuyên theo dõi, cập nhật tình hình để so sánh với mục tiêu, từ đó, sớm điều chỉnh nếu thấy cần thiết.

Trên đây là một số thông tin cơ bản về chiến lược đầu tư theo mục tiêu. Hy vọng sẽ hữu ích cho các nhà đầu tư mới. Chúc các bạn thành công./.