Tìm hiểu về chứng chỉ quỹ đầu tư

Thời gian gần đây, khái niệm chứng chỉ quỹ đầu tư được mọi người nhắc tới khá nhiều. Nhưng đa số đều tiếp cận dưới dạng quảng cáo, PR cho các quỹ, dẫn tới thông tin đôi khi thiếu tính khách quan và chưa thật sự đầy đủ. Để đảm bảo an toàn và hiệu quả, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ, hiểu rõ về chứng chỉ quỹ đầu tư, bao gồm định nghĩa, đặc trưng, ưu nhược điểm và cách tham gia nhé.

Chứng chỉ quỹ đầu tư là gì?

Căn cứ vào khoản 4, Điều 4, Luật Chứng khoán 2019 thì chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đầu tư chứng khoán.

Về bản chất, chứng chỉ quỹ có nhiều điểm tương đồng với cổ phiếu. Chẳng hạn như đều là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu và lợi nhuận nhà đầu tư được hưởng trên phần vốn góp; đều được niêm yết và giao dịch mua bán trên thị trường chứng khoán.

Điểm khác biệt là cổ phiếu do các công ty cổ phần hoạt động trong những ngành nghề cụ thể phát hành, nhằm huy động vốn cho hoạt động sản xuất, kinh doanh; chứng chỉ quỹ do công ty quản lý quỹ phát hành nhằm huy động vốn để đầu tư vào các sản phẩm tài chính, ngành nghề hoạt động chính là đầu tư chứng khoán. Nhà đầu tư chứng chỉ quỹ cũng không được tham gia vào việc điều hành công ty, trong khi người sở hữu cổ phiếu có thể có quyền biểu quyết hoặc chi phối hoạt động của công ty.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư

1. Tính chuyên nghiệp

Các công ty quản lý quỹ tại Việt Nam phải đáp ứng các tiêu chuẩn nhất định mới có thể thành lập quỹ đầu tư. Nơi đây sẽ hội tụ những chuyên gia giỏi chuyên môn và giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán. Điều đó giúp họ đưa ra các quyết định đầu tư hiệu quả và mức độ rủi ro thấp hơn so với việc nhà đầu tư cá nhân tự “mày mò”.

2. Lợi nhuận cao

Nhà đầu tư có thể giữ chứng chỉ quỹ của mình lâu dài và chỉ bán ra khi đạt được mức lợi nhuận mục tiêu. Với các chứng chỉ quỹ dài hạn thì nhà đầu tư có thể hạn chế được nguy cơ từ biến động thị trường.

3. Tính thanh khoản cao

Phần lớn các quỹ đầu tư mở sẽ cho phép nhà đầu tư linh hoạt rút một phần hoặc toàn bộ tiền đầu tư bất cứ thời điểm nào có nhu cầu, không cần chờ tới hạn. Tất nhiên là nếu rút trước hạn thì bạn phải chấp nhận từ bỏ một phần hoặc toàn bộ lãi suất.

4. Dễ giao dịch

Rất nhiều người muốn đầu tư chứng khoán, nhưng lại không biết bắt đầu từ đâu. Họ lo lắng về các rủi ro tiềm ẩn khi bản thân chưa có nền tảng kiến thức vững chắc. Lúc này, đầu tư chứng chỉ quỹ chính là một giải pháp hữu ích.

Nhiều quỹ mở đã phát triển các ứng dụng đầu tư tích lũy ngay trên smartphone. Nhà đầu tư chỉ cần tải về điện thoại, lựa chọn các gói đầu tư theo khả năng tài chính và khẩu vị rủi ro của bản thân, sau đó trải nghiệm với một số vốn rất nhỏ. 

Với cách này, ai cũng có thể tham gia mà không cần phải bỏ quá nhiều thời gian, công sức tìm hiểu về thị trường chứng khoán, kinh tế, tài chính… Tất nhiên, nếu có sự hiểu biết thì việc đầu tư sẽ càng dễ dàng, hiệu quả hơn.

Nhược điểm của chứng chỉ quỹ đầu tư

Bên cạnh những ưu điểm trên, quỹ đầu tư cũng tồn tại những hạn chế nhất định. Cụ thể:

– Nhà đầu tư sẽ mất một khoản chi phí cho công ty quản lý quỹ, không được hưởng toàn bộ lợi nhuận từ tiền đầu tư của mình.

– Nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hoàn toàn các khoản đầu tư cá nhân trong quỹ, bởi đây là phương thức đầu tư tập thể.

– Đầu tư chứng chỉ quỹ hiểu nôm na là gửi tiền của mình nhờ người khác mang đi đầu tư hộ. Do đó, trình độ chuyên môn và uy tín của bên quản lý quỹ đóng vai trò hết sức quan trọng. Không thể loại trừ nguy cơ những nhà sáng lập quỹ “ôm tiền bỏ chạy”. Do đó, hãy thận trọng khi lựa chọn quỹ đầu tư nhé.

Trên đây là một số thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ đầu tư. Hy vọng sẽ hữu ích đối với bạn. Chúc các bạn thành công./.