Ưu điểm của chứng chỉ quỹ

Bên cạnh cổ phiếu và trái phiếu thì chứng chỉ quỹ chính là sản phẩm tài chính được quan tâm hàng đầu hiện nay. Những ưu điểm của chứng chỉ quỹ khiến nó ngày càng xuất hiện nhiều hơn trong danh mục đầu tư của các nhà đầu tư chuyên lẫn không chuyên. Vậy cụ thể những ưu điểm đó là gì? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết qua nội dung dưới đây nhé.

Khái niệm chứng chỉ quỹ

Chứng chỉ quỹ là một loại chứng khoán thể hiện quyền sở hữu của người nắm giữ chứng chỉ quỹ đối với một phần vốn góp trong quỹ đại chúng nào đó. Quỹ đại chúng (hay quỹ mở) là quỹ đầu tư được lập ra nhằm thu lợi nhuận từ các khoản vốn góp của nhiều người khác nhau thông qua thị trường chứng khoán.

Nói một cách dễ hiểu thì bạn (cùng nhiều người khác) góp vốn cho quỹ mở A, khoản vốn góp này được ghi nhận thông qua chứng chỉ mà quỹ phát hành. Sau đó, quỹ A sẽ thay mặt bạn sử dụng số tiền đó để đầu tư vào các mã cổ phiếu, trái phiếu… mà chuyên gia của quỹ đánh giá là tiềm năng. Lợi nhuận thu về sẽ được chia cho bạn – người sở hữu chứng chỉ quỹ.

Ưu điểm của chứng chỉ quỹ

Nhược điểm lớn nhất của chứng chỉ quỹ có lẽ là nhà đầu tư không thể can thiệp vào các quyết định đầu tư sử dụng vốn của mình. Tuy nhiên, ở một góc độ khác thì chính điều này cũng tạo khiến chứng chỉ quỹ có nhiều ưu điểm vượt trội, khiến nó phù hợp với số đông hơn.

– Không yêu cầu vốn lớn: Chính vì quỹ mở được hình thành từ vốn góp của nhiều người, nên nó không đòi hỏi ngân sách lớn cho từng cá nhân. Bạn có thể thử trải nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ với số tiền chỉ từ vài chục ngàn đồng. Trong khi đó, với các kênh khác như cổ phiếu, trái phiếu, vàng… đặc biệt là bất động sản, thì bạn sẽ cần số tiền từ vài triệu, vài trăm triệu đến hàng tỷ đồng trở lên mới có thể tham gia được.

– Không đòi hỏi kiến thức sâu rộng: Bạn không cần phải tự mình đánh giá các mã cổ phiếu, trái phiếu, phân tích thị trường… Bởi tất cả những việc này đã có chuyên gia giàu kinh nghiệm của quỹ thay bạn thực hiện. Khi không có sự am tường thì việc tự ra quyết định có lẽ còn rủi ro hơn nhiều so với việc nhờ người hiểu biết hơn ra quyết định thay.

– Lợi nhuận hấp dẫn: Các lệnh đầu tư được thực hiện bởi các chuyên gia thực thụ sẽ mang lại cơ hội lợi nhuận cao hơn. Chỉ cần lựa chọn mua đúng chứng chỉ quỹ tiềm năng thì việc thu được một khoản lợi nhuận hấp dẫn, ổn định là điều hoàn toàn trong tầm tay.

– Ít chịu ảnh hưởng từ biến động thị trường: Với cổ phiếu, bạn sẽ thường xuyên phải đối mặt với các đợt biến động ngắn hạn. Nhà đầu tư có thể lỗ rất sâu nếu không may gặp phải các “cơn sóng lớn”. Tuy nhiên, với chứng chỉ quỹ thì sự ảnh hưởng này thường không đáng kể, do hướng tới mục tiêu dài hạn.

– Độ an toàn cao: Các quyết định của công ty quản lý quỹ thường dựa trên những đánh giá cụ thể, vừa từ chuyên gia, vừa thông qua các công cụ, phương tiện hiện đại hỗ trợ. Do đó, mức độ rủi ro trong quyết định đầu tư của các quỹ mở thường thấp hơn nhiều so với các quyết định đầu tư của cá nhân. Đặc biệt, nhiều công ty còn có chính sách bảo toàn vốn cho nhà đầu tư.

Ngoài ra, chứng chỉ quỹ còn được ưa chuộng bởi tính thanh khoản cao, dễ dàng tiếp cận, giao dịch mua bán và có sự bảo vệ của pháp luật…

Trên đây là một số ưu điểm nổi bật của chứng chỉ quỹ. Đây chắc chắn là kênh đầu tư đáng tham khảo dành cho những ai không có nhiều hiểu biết về tài chính – chứng khoán. Tất nhiên, điều quan trọng nhất vẫn là lựa chọn chứng chỉ của quỹ uy tín, chất lượng để đạt được hiệu quả tối đa với mức rủi ro tối thiểu./.